Vermögensplanung
Vermögen sind oft durch wenige aber schwergewichtige Positionen geprägt,
die strukturelle Risiken beinhalten (Klumpenrisiko).
Wir erstellen für Sie eine umfangreiche Analyse Ihrer privaten Vermögensbilanz, der zugehörigen Einnahmen- und Ausgaben sowie der Liquiditätsverhältnisse. Darauf aufbauend erarbeiten wir auf Basis Ihrer Zielvorstellungen gemeinsam mit Ihnen einen Weg der optimalen Vermögensstrategie.
Dabei berücksichtigen wir Ihre persönlichen Ziele, Ihr familiäres Umfeld sowie die wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen und beachten auch unvorhergesehene Ereignisse wie Krankheit und Berufsunfähigkeit.
Wir kontrollieren periodisch ob die gewünschten Erfolge auch eingetreten sind und stellen Ihnen eine Soll-Ist-Abweichung dar. Hieraus lassen sich Handlungsempfehlungen für Maßnahmen ableiten, die Ihr persönliches Ergebnis weiter verbessern können.
Soweit fremdfinanzierte Vermögensposten enthalten sind, können frühzeitig Entscheidungen über die optimale Finanzierung und mögliche Umschuldungen vorbereitet werden.
Zur Vermeidung steuerlicher Belastungen beim Vermögensübergang kann es empfehlenswert sein, die schenkungssteuerlichen Freibeträge, die alle 10 Jahre neu gewährt werden, zu nutzen.
Bei der Übertragung von Betriebsvermögen ergeben sich spezifische Besonderheiten, bei denen wir Sie gerne beraten.
Unsere Tätigkeiten umfassen:
Wir erstellen für Sie eine umfangreiche Analyse Ihrer privaten Vermögensbilanz, der zugehörigen Einnahmen- und Ausgaben sowie der Liquiditätsverhältnisse. Darauf aufbauend erarbeiten wir auf Basis Ihrer Zielvorstellungen gemeinsam mit Ihnen einen Weg der optimalen Vermögensstrategie.
Dabei berücksichtigen wir Ihre persönlichen Ziele, Ihr familiäres Umfeld sowie die wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen und beachten auch unvorhergesehene Ereignisse wie Krankheit und Berufsunfähigkeit.
Wir kontrollieren periodisch ob die gewünschten Erfolge auch eingetreten sind und stellen Ihnen eine Soll-Ist-Abweichung dar. Hieraus lassen sich Handlungsempfehlungen für Maßnahmen ableiten, die Ihr persönliches Ergebnis weiter verbessern können.
Soweit fremdfinanzierte Vermögensposten enthalten sind, können frühzeitig Entscheidungen über die optimale Finanzierung und mögliche Umschuldungen vorbereitet werden.
Zur Vermeidung steuerlicher Belastungen beim Vermögensübergang kann es empfehlenswert sein, die schenkungssteuerlichen Freibeträge, die alle 10 Jahre neu gewährt werden, zu nutzen.
Bei der Übertragung von Betriebsvermögen ergeben sich spezifische Besonderheiten, bei denen wir Sie gerne beraten.
Unsere Tätigkeiten umfassen:
- Gestaltungen bei Stiftungen
- Beratung von "Family Offices" für vermögende Privatpersonen
- gezielte Steuerplanung mit Erfassung der Ausgangsdaten und Erstellung von Planrechnungen unterschiedlicher Szenarien
- Unterstützung bei Strukturüberlegungen des Vermögens und bei der Disposition hinsichtlich Liquidität, Risiken und Ertragskraft
- schenkungssteuerliche Aspekte und Steuerplanungen
